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仕事

2016.05.24

私、意外とイケるかも!?『FP』の資格ゲットで一歩リードの就活を!

私、意外とイケるかも!?『FP』の資格ゲットで一歩リードの就活を!

子育ても少し落ち着き、「さあ就活しよう!」と意気込んでも、子どもを抱えるママにとってのお仕事探しはなかなか難しいものですよね。勤務条件がいいところを見つけても、競争率が高いのは当たり前。そんなとき、何かしらの資格さえ持っていれば、就活する身にとってはかなり心強いはずです。

今回ご紹介する就職に役立つ資格は、最近よく耳にする『ファイナンシャルプランナー』です。「どんな資格なの?」「どんな仕事につながるの?」など、みなさんが疑問に思っていることにお答えします!

ファイナンシャルプランナーとは

お金に関わる仕事だとは何となくわかっていても、その詳しい内容がイマイチ分からない方も多いのではないでしょうか。

ファイナンシャルプランナーのお仕事の目的は、簡単にいえば、“顧客の資産を増やす”こと。そのためには顧客が思い描くライフデザインを実現できるよう、あらゆるジャンルのお金に精通し、プランニングしなければいけません。

ファイナンシャルプランナーが扱うお金の6分野

あらゆるジャンルのお金の知識が必要なファイナンシャルプランナーと聞いて、難しそうなイメージを持つ人も多いかもしれませんね。

しかし、資格を取るために学ぶ内容といえば、身近にありがちなことがほとんど。自分に置き換えて考えれば、必要な6つの分野の知識も意外にもスルスルっと頭の中に入っていきますよ。

ライフプランニングと資金計画

子どもの教育資金や老後にもらえる年金などを算出し、蓄えるべきお金を計画します。

金融資産運用

投資や貯金についてのメリット・デメリットを把握し、顧客に有利になる資産運用を提案します。

タックスプランニング

所得税や法人税の仕組みを学び、節税につながるプランニングを提案します。

リスク管理

今入るべき保険を考え、必要な保険かそうでないかを見極めます。

不動産

税金や法律が絡む不動産取引は、素人には難しいもの。その手助けをファイナンシャルプランナーが行います。

相続、事業継承

高額な相続が発生する場合、納税額も高額になることがほとんど。非課税枠を知り、いざという場面で慌てないよう事前の対策を提案します。

3級試験は生活の基礎知識!?

ファイナンシャルプランナーの資格を取りたいなら、まず挑んで欲しいのが3級試験です。試験の内容は、

  • 人生ではどんなイベントがある?
  • 健康保険制度の仕組みとは?
  • 介護保険は何歳から加入?

といった、生活に密着したものがほとんど。2級の試験になると、これらのテーマに対し『自分だったらどうするか』など、より踏み込んだ内容に答えます。

どんな職業に就ける?

ファイナンシャルプランナーの資格を活かせる仕事は、数多くあります。例えば代表的なものは、保険会社です。顧客のニーズに合わせて、保険商品をプランニングすることができますよね。

また、銀行窓口のお仕事も、あらゆる金融商品を扱う場所。ファイナンシャルプランナーとして学んだ知識があるため、貯金や投資など、顧客の資産状況を把握し、よりニーズに合った運用を提案できます。ファイナンシャルプランナーという肩書も、より顧客の信頼度を高めてくれそうです。

また銀行は、非正規社員だと勤務時間の拘束が少ない場合が多いので、子育て世代にとってはありがたい職場のひとつかもしれません。

ハードルが高そうに見えるファイナンシャルプランナーの資格ですが、その試験内容は意外にも自分の身に置き換えられるものがほとんど。たとえ、就職にその資格を活かせなかったとしても、きっと家計に活かすことはできるはずです。

さあ、今日から本気で学んで、ファイナンシャルプランナーの肩書を手に入れてみませんか? ちょっぴり違った未来が見えてくるかもしれませんよ。

参照/ 生涯学習ユーキャン ファイナンシャルプランナー講座「ファイナンシャルプランナー(FP)とは」
ファイナンシャルプランナー試験合格の道「「2つの特徴」」
東京リーガルマインド「FP[ファイナンシャルプランナー]の仕事」

mamaPRESS編集部

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